La BCE annonce une hausse des taux d’ici juillet

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La BCE annonce une hausse des taux d’ici juillet

Colorful waving european union flag on a euro money background.

Suite Ă  la flambĂ©e de l’inflation que connaĂźt l’économie mondiale, de nombreuses banques centrales comme la FED et la Bank of England ont resserrĂ© leur politique monĂ©taire. C’est dĂ©sormais au tour de la Banque Centrale EuropĂ©enne, qui a annoncĂ© le 11 mai, une hausse des taux d’ici juillet. 

L’annonce de la PrĂ©sidente de la BCE, Christine Lagarde 

La prĂ©sidente de la BCE, Christine Lagarde, a annoncĂ© le mercredi 11 mai lors d’une confĂ©rence Ă  Ljubljana en SlovĂ©nie, une hausse des taux gĂ©nĂ©ralisĂ©e d’ici juillet. Le but est de prĂ©parer les citoyens de l’Union EuropĂ©enne Ă  une augmentation progressive du taux d’intĂ©rĂȘt afin de lutter contre l’inflation, avec une politique monĂ©taire fixe, rigide et soutenue. 

L’Institut MonĂ©taire EuropĂ©en (IME), cessera au 3Ăšme trimestre, son programme de soutien Ă  l’économie europĂ©enne : Asset purchase programme, ou APP. Le but de celui-ci est d’acheter des actifs afin de les remettre en circulation sur le marchĂ© pour crĂ©er de l’argent liquide. Cet arrĂȘt, prĂ©vu au mois de juin, serait suivi d’une hausse des taux sur les semaines qui suivront. L’IME a prĂ©vu de tenir une rĂ©union de politique monĂ©taire sur ce sujet le 21 juillet. 

La BCE n’a pas connu de hausse de taux depuis la crise de la dette en 2011, oĂč son intervention Ă©tait nĂ©cessaire afin de stabiliser le systĂšme financier europĂ©en. C’est donc une  premiĂšre depuis 10 ans d’augmenter les taux pour lutter contre l’inflation. Le prĂ©sident de la Banque de France, François Villeroy de Galhau, a dĂ©clarĂ© Ă  la suite au discours de la prĂ©sidente de la BCE, qu’il fallait tenter de rĂ©duire la dette publique française. 

Le contexte de la flambĂ©e de l’inflation 

L’inflation a atteint son record en avril dernier avec un taux Ă  7,5% sur un an sur la zone euro, alors que l’objectif annuel fixĂ© par la BCE est de 2%. Ce taux d’inflation reprĂ©sente un record depuis les chocs pĂ©troliers de 1973 et 1979 qui ont laissĂ© derriĂšre eux une crise sans prĂ©cĂ©dent. 

La flambĂ©e de l’inflation est expliquĂ©e par la situation gĂ©opolitique tendue et instable. En effet, depuis fĂ©vrier, l’Ukraine et la Russie sont en guerre Ă  l’entrĂ©e du continent europĂ©en. Ces deux pays possĂšdent pleins de ressources et de matiĂšres premiĂšres, auxquelles de nombreux pays de l’Union EuropĂ©enne sont dĂ©pendants. La France, lĂ©gĂšrement dĂ©pendante du gaz russe, Ă  vu son niveau gĂ©nĂ©ral des prix (NGP) de l’énergie et du carburant augmenter de façon exponentielle. Cette hausse record a impactĂ© de nombreux mĂ©nages. 

Une autre raison explicative de la forte inflation est la reprise de la Covid-19 en Chine, qui a confinĂ© son pays de maniĂšre stricte depuis plusieurs semaines. Ce pays possĂšde Ă©galement de nombreuses ressources, y compris les “terres rares”. La guerre Ă  l’entrĂ©e de l’Europe ainsi que la reprise du virus en Chine, complique tout l’approvisionnement nĂ©cessaire aux diffĂ©rentes populations, crĂ©ant plus d’offres que de demandes, et donc augmentant l’indice des prix Ă  la consommation (IPC). 

Les conséquences économiques sur les ménages

Depuis que l’inflation est Ă  son apogĂ©e Ă  7,5% depuis avril, de nombreux français ne peuvent pas subvenir Ă  leur besoin correctement en raison de la hausse du NGP. De nombreuses mesures gouvernementales ont Ă©tĂ© mises en place afin d’aider tous les mĂ©nages français : le “chĂšque inflation” d’une valeur de 100€ versĂ© Ă  toute personne gagnant moins de 2 000€ par mois entre dĂ©cembre et fĂ©vrier, la hausse du SMIC de 2,65% ainsi que certaines cotisations sociales. 

Le banquier central, François Villeroy de Galhau, a dit qu’il fallait rĂ©duire le coĂ»t de la dette publique qui pour de nombreux français, « serait devenue sans limites et sans coĂ»t ». Il a Ă©galement prĂ©cisĂ© que « les taux d’intĂ©rĂȘt vont monter mais trĂšs progressivement », pour que les français s’adaptent au mieux. 

De nombreuses figures publiques comme l’économiste StĂ©phane de Villiers annonce qu’il “va ĂȘtre plus cher et compliquĂ© de faire des emprunts”. En effet, les banques dites commerciales comme la SociĂ©tĂ© GĂ©nĂ©rale, la BNP Paribas ou encore le CrĂ©dit Agricole, vont ĂȘtre beaucoup plus pointilleuses aux dossiers de leurs clients pour accorder des prĂȘts sans risques. Il sera Ă©galement plus cher et plus risquĂ© de faire un crĂ©dit, Ă  la consommation ou immobilier, en raison du fort taux d’intĂ©rĂȘt prĂ©sent sur les diffĂ©rents marchĂ©s. 

Avec cette importante hausse du taux d’intĂ©rĂȘt annoncĂ© par Christine Lagarde, les français auront Ă©galement plus de mal Ă  Ă©pargner avec des taux trĂšs faibles, quasi-nul, ne leur permettant pas de donner une valeur ajoutĂ©e Ă  leur Ă©pargne. Les livrets rĂ©glementĂ©s comme le livret A vont ĂȘtre aussi impactĂ© par cette hausse, ainsi que les autres produits d’épargne comme les assurances-vie.


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